保険見直しだけじゃない!「ほけんのぜんぶ」で投資について相談してみた。

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りさ
りさ

保険の見直しを何年もやってないな~
家族が増えたから、もしかしたら必要な保険が変わってきてるかも!?

妊娠前に保険の契約をして、5年も保険の見直しをしていなかったので、保険見直しをしました。

今回はSNSで評判が良かった「ほけんのぜんぶ」の無料相談を利用しました。「ほけんのぜんぶ」を選んだ理由は保険の相談以外もOKだからです。

  • 教育資金
  • 老後資金
  • 資産運用(投資)
  • 住宅ローン
  • 家計見直し

などなどお金の相談であれば、だいたいOKみたいです。私は資産運用について、お金のスペシャリストであるFPさん(ファイナンシャルプランナー)の意見をもらいたいのとライフプランシュミレーションを依頼しました。

「保険の見直し=新たな保険の勧誘をされる」というのは、たしかに正解ではあります。しかし、新たに提案してくれた保険をゴリ押しすることはなく、簡単にお断りができたので安心してください。

そして相談が無料なのに…なんとキャンペーン期間中でプレゼントがもらえちゃいます。

  • お米(2kg)
  • ウェルチ100%果汁ギフト(9本セット)
  • いろはす天然水
  • 有機エキストラヴァージンオリーブオイル
  • アンパンマン砂場セット
  • ごっつん防止リュック

我が家は「絶対に使うから!」という理由でお米を選択しました。「新之助」という品種の高級なお米です。普段食べているお米とは全然違い、甘さにビックリでした^^

※無料プレゼントは時期によって異なります

\プレゼントがもらえる/

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「ほけんのぜんぶ」無料相談の申込み方法

WEBフォームに必要事項を入力すると、その日のうちにオペレーターさんから電話がありました。WEB面談を希望しましたが「対面の方がオススメですよ」と言われ、FPさんに自宅に来てもらうことになりました。近所に喫茶店や飲食店がなく、保険証券を抱えて遠くまで出かけるのも嫌だったし、保険証券をしっかり見てもらえたので、結果的には来てもらってよかったです^^

自宅に男性FPさんが来るのはちょっとイヤですよね。女性FPさんを指名することもできるので、オペレーターさんに伝えてくださいね!

「ほけんのぜんぶ」さんで相談したこと

まずはライフプランをシュミレーションしてもらいました。今は子どもが1人ですが2人目を希望しているので、教育費が足りるかどうか?老後資金も足りるかどうか?を教えてもらいました。

結果としては子どもは2人とも高校から私立だったとしても、このまま「共働きを続ければ」お金の心配はいらいないということでした。

しかし…

子どもが大学卒業までに、夫にもしものことがあった場合の保障ができていない!!

夫の生命保険は死亡時に1,000万円がもらえますが、それでは教育費・老後資金が足りないと指摘されました。夫は持病ありのため住宅ローンの団信にも入っていないので、金銭的に困ることになるかもしれないということです。

この生命保険に加入したときは夫が独身時代で以前見直ししたときは、

  • 賃貸暮らし
  • 子どもがいなかった

ために5年前とは、必要な保障が変わっていたということが分かりました。

「ほけんのぜんぶ」さんに投資を相談してみた

今やっている投資信託の積立は、教育費・老後資金を貯めるための方向性として間違っていないとお墨付きをもらいました。
「なんで投資をバリバリやって、お金の増やし方を知っているのに…貯蓄型の生命保険に3個も入っているの?」とド直球な指摘もされました。

りさ
りさ

一番痛いところを指摘されました!!(泣)

そうなんです。「投資なんて怖い」と思っていた時代に加入してしまった貯蓄型生命保険をどうしようかと悩んでいて、放置していました。

相談した日の夜に夫と相談しました。貯蓄型生命保険の3個中2個は払込期間が残り10年なので、教育費を確実にためる方法として継続することにしました。教育費は子どもを育てるうえで必要なお金なので、投資には頼らないことにします。

保険の見直しは大切

今回「ほけんのぜんぶ」さんに相談をしてみて、定期的な保険の見直しは大切だと思いました。ぜひみなさんも無料で相談でき、プレゼントまでもらえちゃう「ほけんのぜんぶ」さんに一度、相談することをオススメします。

地域にもよりますが、オンラインで申し込みをした翌日にFPさんが面談に来てくれました。対応が早い点もオススメポイントです。

\しつこい勧誘ナシ/



この記事を書いた人
りさぱん

3歳男の子(2021年度:年少)を育てるフルタイム勤務ワーママ♪
子どもを生後3ヶ月から保育園に預けました。
ブラック企業にて、事務職をしています。
パン屋めぐりと株式投資が趣味です。

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